Características principales de la plantilla
Para qué sirve esta plantilla de inversiones
Sirve para tener en una sola hoja todas tus posiciones (fondos, ETF, acciones, renta fija, liquidez o fondos inmobiliarios) y saber cuánto has puesto, cuánto vale hoy y cuánto has ganado o perdido. Es un control manual: tú escribes el precio actual cuando quieras actualizarlo y las fórmulas hacen el resto. No se conecta a ningún mercado ni da recomendaciones de inversión.
Qué incluye el archivo
- Cartera: una fila por posición con el tipo de activo, la fecha de compra, la cantidad, el precio de compra, las comisiones y el precio actual. Calcula lo invertido (cantidad por precio más comisiones), el valor actual, la ganancia en moneda, la rentabilidad en porcentaje y el peso de cada posición. La última fila suma los totales.
- Resumen por tipo: agrupa la cartera en renta variable, renta fija, liquidez e inmobiliario con SUMA.SI, compara el peso real con un peso objetivo que defines tú y avisa si te desvías más de cinco puntos.
- Aportaciones: registro de las entregas periódicas con el acumulado, para comparar lo aportado con el valor actual de la cartera.
Cómo usarla
Qué mide y qué no
La rentabilidad que muestra es simple: ganancia dividida entre lo invertido, sin tener en cuenta el tiempo. Una ganancia del 10 % en un año no equivale a un 10 % en seis meses. Tampoco descuenta impuestos ni comisiones de venta, que dependen de tu país y del producto. Para proyectar cuánto crecería un ahorro con aportaciones periódicas, tienes la calculadora de interés compuesto del sitio.
Los nombres y cifras del ejemplo son ficticios y no representan productos reales ni sus resultados. Esta plantilla es una herramienta de organización, no un consejo de inversión.
¿Para quién es esta plantilla?
Ideal para personas y familias que quieren mantener un control riguroso de sus presupuestos, ingresos y hábitos de ahorro.
Preguntas Frecuentes
Q. ¿Se actualizan solos los precios?
No. Es una hoja manual: escribes el precio actual de cada posición cuando quieras revisarla. Así funciona sin conexión y sin depender de ningún proveedor de datos.
Q. ¿Sirve para acciones, fondos y ETF a la vez?
Sí. Cada fila es una posición, sea del tipo que sea. Solo necesitas cantidad, precio de compra y precio actual.
Q. ¿Cómo se calcula la rentabilidad?
Ganancia (valor actual menos lo invertido, incluidas comisiones) dividida entre lo invertido, en porcentaje. Es una rentabilidad simple, sin anualizar y antes de impuestos.
Q. ¿Puedo cambiar las categorías de activos?
Sí. Cambia los nombres en la columna Tipo de Cartera y en la primera columna de Resumen por tipo, deben coincidir exactamente para que las sumas funcionen.
Q. ¿Calcula los impuestos de las ganancias?
No. La fiscalidad de las inversiones depende del país, del producto y de cuánto tiempo los mantengas, así que consulta la normativa vigente o a un asesor.