Características principales de la plantilla
Qué es esta plantilla de flujo de caja
El flujo de caja responde a una pregunta práctica: ¿tendré dinero en la cuenta cada mes? La plantilla recoge lo que esperas cobrar y pagar durante un año y calcula el saldo con el que acabas cada mes. Sirve para autónomos, pequeños negocios, proyectos y también para economías domésticas con ingresos irregulares.
Cómo se usa
Qué calcula
Total ingresos y total gastos de cada mes, flujo neto (ingresos menos gastos) y saldo final (saldo inicial más flujo neto). A partir de febrero el saldo inicial es el saldo final del mes anterior, así que no hay que copiarlo a mano. La columna Total año suma los doce meses.
Los datos de ejemplo corresponden a un pequeño negocio con ventas estacionales y pagos de impuestos trimestrales. Hay meses con flujo neto negativo en los que el saldo baja, pero se mantiene positivo gracias al colchón inicial: justo el tipo de situación que esta hoja ayuda a anticipar.
Flujo de caja no es lo mismo que beneficio
Una venta puede contar como beneficio hoy y cobrarse dentro de dos meses. El flujo de caja registra cuándo entra y sale el dinero, no cuándo se factura. Por eso conviene anotar los cobros y pagos en el mes en que realmente se producen. Si necesitas la cuenta de resultados, usa nuestra plantilla de pérdidas y ganancias.
| Hoja | Qué contiene |
|---|---|
| Flujo de caja | 12 meses con ingresos, gastos, flujo neto, saldo final y alerta de déficit |
| Resumen | Ingresos y gastos anuales, saldo final, saldo mínimo, mes más ajustado, meses con flujo negativo y meses de colchón |
¿Para quién es esta plantilla?
Ideal para personas y familias que quieren mantener un control riguroso de sus presupuestos, ingresos y hábitos de ahorro.
Preguntas Frecuentes
Q. ¿Cómo se calcula el flujo de caja?
Se suman los cobros del periodo, se restan los pagos y el resultado es el flujo neto. Sumado al saldo inicial da el saldo final. La plantilla lo hace mes a mes con fórmulas.
Q. ¿Sirve para un flujo de caja proyectado?
Sí. Puedes rellenarla con previsiones y, a medida que pasen los meses, sustituirlas por cifras reales para ver las desviaciones.
Q. ¿Puedo cambiar las categorías de gastos?
Sí, escribe encima de los nombres de las filas. Si necesitas más categorías, inserta filas dentro del bloque de gastos para que el total las incluya.
Q. ¿Qué significan los meses de colchón?
Es el saldo final del año dividido entre el gasto medio mensual: indica cuántos meses podrías cubrir los gastos sin ingresar nada.
Q. ¿Sirve para un flujo de caja personal?
Sí. Sustituye ventas por nómina y las categorías de gastos por las de tu hogar. Para anotar gastos día a día es más cómoda la plantilla de control de gastos.