Características principales de la plantilla
Qué hace esta plantilla de control de pagos
Sirve para saber qué cobros esperas y qué pagos tienes que hacer, cuándo vencen y cuáles van con retraso. Está pensada para autónomos, pequeños negocios, comunidades o asociaciones que llevan sus facturas y recibos a mano y quieren evitar que se les pase un vencimiento.
Los datos del archivo son ficticios. Los importes no llevan moneda: usa la que corresponda a tu caso. Los impuestos, si los hay, tienes que incluirlos tú en el importe de cada línea.
Hojas del archivo
| Hoja | Contenido |
|---|---|
| Pagos | Registro con las columnas Nº, Tipo (Cobro o Pago), Tercero, Concepto, Vencimiento, Importe y Pagado. Tres columnas se calculan solas: Pendiente (importe menos pagado), Días de retraso y Estado. |
| Resumen | Total pendiente de cobro, total pendiente de pago, saldo neto, importe vencido de cobros y de pagos, y número de líneas vencidas. |
Cómo se usa
Detalles que conviene saber
- Los días de retraso y el estado dependen de la fecha de hoy, así que cambian cada vez que abres el archivo. Un pago pendiente hoy puede aparecer como Vencido mañana.
- Escribe las fechas como fechas reales (por ejemplo 15/12/2026) para que se comparen bien con el día actual.
- La plantilla no envía avisos ni recordatorios: es un registro que consultas tú.
- No sustituye a tu contabilidad ni calcula intereses de demora, que dependen del contrato y de la normativa de cada país.
¿Para quién es esta plantilla?
Ideal para personas y familias que quieren mantener un control riguroso de sus presupuestos, ingresos y hábitos de ahorro.
Preguntas Frecuentes
Q. ¿Puedo usar la misma hoja para cobros y pagos?
Sí. La columna Tipo distingue cada línea y la hoja Resumen suma por separado lo pendiente de cobro y lo pendiente de pago, y calcula el saldo neto.
Q. ¿Cómo funciona el estado de cada línea?
Es Pagado si no queda nada pendiente, Vencido si queda importe y la fecha de vencimiento ya pasó, Parcial si se ha abonado una parte y todavía no vence, y Pendiente en el resto de casos.
Q. ¿Por qué cambia el estado al abrir el archivo otro día?
Porque compara el vencimiento con la fecha de hoy. Es el comportamiento esperado: así ves enseguida qué se ha retrasado.
Q. ¿Calcula intereses por pagos atrasados?
No. Solo muestra los días de retraso. Si quieres aplicar intereses, depende de lo pactado y de la normativa de tu país, y puedes añadir una columna propia.
Q. ¿Puedo llevar pagos mensuales recurrentes como el alquiler?
Sí. Añade una línea por cada mes con su fecha de vencimiento y copia la fila hacia abajo cambiando la fecha.